加密貨幣行業(yè)在新的局勢(shì)下未來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)是什么？-ESG跨境

隨著美聯(lián)儲(chǔ)加息和縮表預(yù)期導(dǎo)致加密貨幣市場(chǎng)全面下跌，2022年已經(jīng)成為加密行業(yè)坎坷的一年。近幾年來(lái)，加速了數(shù)字化，并推動(dòng)了加密貨幣在各個(gè)領(lǐng)域的采用。等傳統(tǒng)企業(yè)的加入也是加密貨幣采用率增加的重要?jiǎng)恿?，這些企業(yè)使西方世界的人民能夠交易加密資產(chǎn)，讓消費(fèi)者可以在AT&T、必勝客和AMC劇院等主流公司用加密貨幣購(gòu)買(mǎi)商品。然而，加密行業(yè)的道路依舊充滿變數(shù)，西方監(jiān)管機(jī)構(gòu)也正在將傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)則轉(zhuǎn)移到新興的加密貨幣領(lǐng)域。隨著加密行業(yè)進(jìn)入2022年，疫情后的一些趨勢(shì)和活動(dòng)將繼續(xù)存在，但未來(lái)將面臨更多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。

西方監(jiān)管環(huán)境的演化

首先，正在全球范圍內(nèi)頒布的金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 規(guī)則已成為2022年加密生態(tài)系統(tǒng)面臨的最大監(jiān)管挑戰(zhàn)。該規(guī)則提出掌握加密貨幣轉(zhuǎn)賬人員及轉(zhuǎn)賬金額情況，這種對(duì)交易數(shù)據(jù)的收集和共享不僅需要各國(guó)的密切合作，還需要企業(yè)、平臺(tái)和個(gè)人之間的合作協(xié)調(diào)。

另一個(gè)將在2022年發(fā)揮重要作用的立法文件是委員會(huì)提出的加密資產(chǎn)市場(chǎng) (MiCA)，旨在簡(jiǎn)化歐盟對(duì)分布式賬本技術(shù)和虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管。盡管規(guī)則草案自2020年底以來(lái)已被公開(kāi)，但MiCA最早將于今年過(guò)渡到歐盟，因此的加密社區(qū)正在密切關(guān)注其進(jìn)展。這對(duì)歐盟在全球加密市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力很重要，它有可能創(chuàng)造一個(gè)良好的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，在歐洲培養(yǎng)更多加密行業(yè)參與者和創(chuàng)新。

需解決穩(wěn)定性和孤島問(wèn)題

ETH 2.0升級(jí)將使以太坊網(wǎng)絡(luò)更具可擴(kuò)展性、安全性和可持續(xù)性，這對(duì)于以太坊網(wǎng)絡(luò)的長(zhǎng)期成功很重要。其他L1協(xié)議也在獲得關(guān)注，例如Solana、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Near和Flow等。

2022年的另一個(gè)重要趨勢(shì)是將加密服務(wù)集成到傳統(tǒng)歐美銀行的遺留堆棧中。加密行業(yè)和傳統(tǒng)銀行形成了兩個(gè)不同的孤島。為了促進(jìn)機(jī)構(gòu)資金的流動(dòng)，這兩個(gè)孤島之間能否尋求合作并開(kāi)始雙向融合至關(guān)重要。這種融合需求的驅(qū)動(dòng)因素之一是機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的需求增加。對(duì)于NFT來(lái)說(shuō)，2022年也將是重要的一年。對(duì)NFT的濃厚興趣將相關(guān)的服務(wù)數(shù)量出現(xiàn)增長(zhǎng)，前提是這些服務(wù)需要無(wú)縫集成到現(xiàn)有平臺(tái)中。

機(jī)構(gòu)投資者將降低市場(chǎng)波動(dòng)

由于尋找現(xiàn)金替代品和獲取收益的經(jīng)濟(jì)壓力越來(lái)越大，加密貨幣正日益成為潛在的選擇。對(duì)沖基金、資產(chǎn)公司和VC等專(zhuān)注于加密貨幣的機(jī)構(gòu)投資者已經(jīng)通過(guò)數(shù)字資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)其投資組合的多元化，傳統(tǒng)資產(chǎn)管理公司和家族辦公室也將逐漸加入。在負(fù)利率、對(duì)沖通脹和新興市場(chǎng)的推動(dòng)下，更多的用戶將真正開(kāi)始了解加密貨幣。

2022年將有更多的機(jī)構(gòu)資金直接或通過(guò)間接工具（如 ETP、ETF 和其他涉及加密但不是直接投資的金融工具）進(jìn)入加密生態(tài)系統(tǒng)。這些投資者將找低位機(jī)會(huì)建倉(cāng)，這在客觀上將減少比特幣以太坊等主流加密資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)，幫助穩(wěn)定市場(chǎng)。今年也將看到機(jī)構(gòu)投資者對(duì)NFT越來(lái)越感興趣，目前NFT交易基本上局限于散戶群體。隨著炒作泡沫褪去，機(jī)構(gòu)也將會(huì)關(guān)注真正沉淀價(jià)值的NFT類(lèi)型。

加密行業(yè)人才發(fā)掘與展望

加密生態(tài)系統(tǒng)正在以驚人的速度增長(zhǎng)，市場(chǎng)對(duì)人才的需求正在超過(guò)供應(yīng)量。的一份新報(bào)告指出，在，加密貨幣相關(guān)職位需求量增加了395%。企業(yè)無(wú)法再依賴于從加密社區(qū)內(nèi)招聘員工，對(duì)于創(chuàng)新企業(yè)來(lái)說(shuō)，2022年最大的挑戰(zhàn)將是如何吸引加密領(lǐng)域之外的求職者。人力資源部門(mén)將關(guān)注可從其他行業(yè)轉(zhuǎn)移的申請(qǐng)人技能，因?yàn)閷⑺阉飨拗圃谝约用茇泿艦橹行牡钠髽I(yè)工作的人才變得越來(lái)越困難。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，歐美大型科技公司的員工已經(jīng)出現(xiàn)涌向加密行業(yè)相關(guān)公司的趨勢(shì)。

比特幣抗風(fēng)險(xiǎn)屬性的增強(qiáng)

盡管加密行業(yè)在今年年初陷入困境，但未必像2018年熊市一樣走持續(xù)單邊下跌趨勢(shì)。通脹擔(dān)憂將繼續(xù)推動(dòng)投資者將比特幣作為對(duì)沖通脹的工具。此外，加密貨幣對(duì)企業(yè)財(cái)庫(kù)的好處，包括在全球范圍內(nèi)快速、廉價(jià)地轉(zhuǎn)移資金的能力，將繼續(xù)發(fā)揮吸引力。

俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)引發(fā)的一系列經(jīng)濟(jì)給全球人民都上了一課——原來(lái)大國(guó)法幣一夜之間可以貶值30%，西方標(biāo)榜的“私人資產(chǎn)神圣不可侵犯”的底線可以被輕易打破，被制裁國(guó)的私人境外資產(chǎn)隨時(shí)可能因?yàn)閲?guó)籍問(wèn)題被強(qiáng)行占有。盡管加密資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)較大，但只要掌握了私鑰，管理好錢(qián)包，至少可以保證個(gè)人資產(chǎn)不受中心化強(qiáng)權(quán)的侵犯。隨著私人資產(chǎn)保護(hù)意識(shí)的覺(jué)醒，加密貨幣的這種抗風(fēng)險(xiǎn)屬性將會(huì)進(jìn)一步增強(qiáng)。

近幾年來(lái)，加密行業(yè)已經(jīng)過(guò)了許多風(fēng)暴的考驗(yàn)，并且在保持韌性方面做得越來(lái)越好，突顯了該領(lǐng)域參與者之間強(qiáng)大的相互依存關(guān)系。最后，從整個(gè)生態(tài)系統(tǒng)的長(zhǎng)期可持續(xù)性來(lái)看，加密行業(yè)仍處于早期采用階段，與中心化機(jī)構(gòu)之間將會(huì)繼續(xù)對(duì)抗和磨合，在未來(lái)的幾年時(shí)間內(nèi)將面臨更多的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。

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