香港中信銀行(國際)開戶代辦需要注意什么問題？-ESG跨境

越來越多的國內(nèi)企業(yè)和個人都紛紛在香港或海外注冊公司，以期更好地拓展海外市場，在注冊海外公司的時候，一般都相應(yīng)注冊個離岸賬戶，來處理與國際客戶之間的業(yè)務(wù)往來，
2017 隨著全球CRS金融賬戶信息自動交換時代的來臨，多家銀行已經(jīng)收緊內(nèi)地投資者開戶的資格，或提高了開戶的門檻，原有離岸賬戶的審查也越來越嚴(yán)格。
2018?離岸銀行開戶依然比較難，最近香港中信（銀行）有針對這一現(xiàn)象，開戶有活動，所以開的人也相對多了起來。下面給大家講講香港中信銀行(國際)開戶需要注意什么問題。

一、香港中信銀行(國際)開戶需要注意什么問題

有哪些情況香港中信銀行(國際)拒絕開戶

1、公司董事及股東在香港中信銀行(國際)任何一家分支行有不良記錄

2、公司跟一些高風(fēng)險國家交易的，【美國制裁國家（敏感國家）：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾等】

3、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

4、公司名稱有敏感詞匯。公司注冊時沒有排除類似"信托、集團、中華、環(huán)球、金融、煤礦、珠寶、石油等”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。

5、銀行不信任。跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

6、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進行"客戶盡職審查"時，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

7、是否有理財需求，這個一定要跟代理先溝通好。

二、香港中信銀行(國際)賬戶如何維護

本公司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運作。

香港賬戶也請參考以下注意事項，謹(jǐn)慎操作，維護好賬戶。

1、離岸賬戶不要長期余額為零；

2、離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；

3、保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行；

4、盡量不要與高風(fēng)險國家有交易；

5、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項；

6、非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向；

7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時辦理公司年審。

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