香港公司應該怎樣向境外銀行融資？-ESG跨境

在進出口貿(mào)易中，大陸經(jīng)營企業(yè)會因為貿(mào)易周期過長，或是企業(yè)想拓展規(guī)模，就會出現(xiàn)資金鏈緊張問題。傳統(tǒng)做法是民間借款，或者向銀行申請貸款。然而利用注冊香港公司等離岸公司進行境外融資是時下比較流行的做法，下面和大家分享下香港離岸公司如何向境外銀行融資？

一、香港離岸公司在融資方面的好處

1、內(nèi)地企業(yè)融資難一直是公認的問題，我國對企業(yè)融資制定了嚴格的審批制度和繁瑣行政程序，使得企業(yè)想從境外獲得融資也存在一定程度的限制，這時香港離岸公司的作用就突顯出來了。

2、香港公司作為離岸公司，允許內(nèi)地企業(yè)在香港注冊成立離岸公司，通過和內(nèi)地原有公司合資或控股等形式，之后以外資的形式進行融資。而我國的外資優(yōu)惠政策，使得融資不在困難。

3、香港的金融服務業(yè)非常發(fā)達,在投融資方面相比大陸要優(yōu)越很多，香港基本沒有其他監(jiān)管,同時沒有在香港產(chǎn)生利潤還可以申請離岸豁免，完全可以滿足內(nèi)地企業(yè)展開經(jīng)營業(yè)務所需要的銀行結(jié)算、融資等需要，可見香港離岸公司在融資方面的作用很大。

二、香港離岸公司如何利用境外銀行融資

香港離岸公司的融資功能。通過香港離岸公司避開國內(nèi)融資政策限制，是目前主要的操作手法。下面給大家分享下3種目前主要的融資形式。

1、銀行押匯

離岸公司貿(mào)易融資目前一般采用押匯的方法。押匯是一種可以替代境內(nèi)銀行人民幣融資，降低財務費用，緩解企業(yè)現(xiàn)金不足的一種方式。目前國內(nèi)人民幣貸款利率為6%，而香港銀行信用證項下美元押匯利率卻不超過3%。對于有大量進口的企業(yè)來說，如果供應商接受TT結(jié)算，就可以首先在香港注冊一家離岸公司作為中轉(zhuǎn)，然后國內(nèi)母公司開立遠期信用證到該香港離岸公司，香港離岸公司收到供應商貨運單據(jù)后，向香港銀行交單。銀行押匯后，TT支付供應商。

2、開立背對背信用證

背對背信用證是利用境內(nèi)母公司申請開立遠期信用證到香港離岸公司，用香港公司向香港銀行申請開立即期子證給最終供應商，供應商發(fā)貨交單到香港公司銀行（子證開證行），香港公司換單，并向母證開證行交單，香港公司銀行到期收款結(jié)清融資，這樣可享受香港低利率的優(yōu)勢。

3、內(nèi)保外貸

境內(nèi)公司如果有大量進口業(yè)務，需要大量資金用于日常采購?？梢匀嗣駧帕鲃淤Y金貸款額度用于開立借款保函，在利用香港離岸公司在境外申請保函項下貸款。融資利率在3.47－4.05%之間，成本大大低于境內(nèi)人民幣融資。

綜上所述，香港公司不單可用于外匯結(jié)匯，打造品牌等，還可用于解決在大陸融資環(huán)境惡劣的內(nèi)地企業(yè)現(xiàn)金流緊張問題，起到緩解和降低費用支出的作用。此外，融資操作過程需要注冊香港公司。

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