代收外匯合法嗎,怎樣代收外匯違法-ESG跨境

代收外匯合法嗎,怎樣代收外匯違法

代收外匯合法嗎,怎樣代收外匯違法

代收外匯合法嗎,怎樣代收外匯違法

代收外匯是否合法，我們要看它的收匯方式是怎么樣的，有一些代收外匯是屬于違法的，也有一些代收外匯是合法合規(guī)的，在一般情況下個(gè)人每年是擁有5萬的外匯結(jié)算額度的，這種個(gè)人結(jié)匯是屬于你個(gè)人合法的結(jié)匯。

但是如果你幫別人去代收外匯并且利用你的額度去賺取傭金，這樣的行為是屬于違法的代收外匯。同道理，在市場上有一些人由于自己的額度已經(jīng)超過了每個(gè)個(gè)人結(jié)匯的5萬金額，于是就找其他的渠道來進(jìn)行外匯結(jié)算。而這時(shí)候誕生了一些幫忙結(jié)算外匯的單位，我們統(tǒng)稱為代收外匯公司。

違法代收外匯

上面我們有講到，以不同方式去代收外匯有合法有合規(guī)的，但是也有不合規(guī)的，這種代收外匯公司在市面上被稱為“地下錢莊”或者是“黃?！贝胀鈪R，這種方式一般是以“對敲”的方式來進(jìn)行外匯交易，什么是“對敲”呢？比如A公司是代收外匯公司，B公司是需要收取外匯的公司，B公司從境外把外幣轉(zhuǎn)到A公司的離岸賬戶上面，A公司把人民幣轉(zhuǎn)給B公司，在這過程沒有進(jìn)行結(jié)匯的環(huán)節(jié)。

換句話來講就是你把美金打到我賬戶，我在國內(nèi)人民幣賬戶給你轉(zhuǎn)錢，而這筆錢卻沒有經(jīng)過外匯管理局，只是私下進(jìn)行交易，那么在國家的眼里，你這筆錢是來路不時(shí)的。同時(shí)也有很洗黑錢的或者一些其他臟款也用了這種方式進(jìn)行交易，因此國家是嚴(yán)打這種代收外匯方式的，這就是違法代收外匯的方式。

合法代收外匯

合法代收外匯方法有不少，當(dāng)然這合法的代收外匯跟違法的背道而行的，上面我們講到的違法代收外匯就是私下進(jìn)行交易，沒有經(jīng)過外匯管理局的，在外匯管理局沒有記錄的，這樣國家會認(rèn)為你的資金是來路不明的。那么如果你的這筆資金是經(jīng)過外匯管理局辦理結(jié)匯手續(xù)的，那么，這筆記資金就是國家承認(rèn)的合法資金，這就是合法代收外匯。

比如做國際貿(mào)易的公司15萬以上貨值的有發(fā)票的，可以找外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)，用一般貿(mào)易方式代理出口，簽訂外貿(mào)綜合服務(wù)代理協(xié)議，外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)按照標(biāo)準(zhǔn)的外貿(mào)出口流程進(jìn)行代收外匯，這樣的代收外匯公司就是最合法合規(guī)的代收外匯。

15萬以內(nèi)（含15萬）沒有進(jìn)項(xiàng)票的，不辦理出口退稅的小商品、小批量貨物出口，可以讓外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)用國家發(fā)行的1039市場采購貿(mào)易方式進(jìn)行代收外匯，同樣也是經(jīng)過外匯管理局的合法代收外匯，這種方式比較適合雜貨出口和小商品出口或者是開不了增值稅發(fā)票的單位，這種方式門檻比較低，辦法起來也很省心。

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