什么是KYC審核？KYC審核詳解指南請(qǐng)查收-ESG跨境

對(duì)于亞馬遜賣家來說，只到亞馬遜店鋪達(dá)到一定的銷售額或觸發(fā)KYC都會(huì)出現(xiàn)KYC審核,那么，什么是KYC審核？看了這份KYC審核詳解指南你就懂了。

什么是KYC ?

KYC是Know Your Customer的簡(jiǎn)稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering） 和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，根據(jù)盧森堡金融機(jī)構(gòu)CSSF的相關(guān)要求，亞馬遜需要對(duì)在歐洲站點(diǎn)如英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等國(guó)開店的賣家進(jìn)行身份核實(shí)。亞馬遜的KYC審核在歐洲五國(guó)互相綁定，只要開通一個(gè)站點(diǎn)，其它站點(diǎn)可相應(yīng)開通；同理，只要一個(gè)站點(diǎn)失敗，其他站點(diǎn)也會(huì)被關(guān)閉。

觸發(fā)KYC原因？

觸發(fā)KYC有兩種因素：一為銷售額超過特定額度、二為店鋪?zhàn)?cè)時(shí)直接觸發(fā)KYC 。

1、一般歐洲店鋪?zhàn)?cè)成功之后，不需要上傳任何資料直接可以上產(chǎn)品銷售，不過只要銷售額達(dá)到15,000英鎊就需要KYC。但是實(shí)際上，銷售額達(dá)到10,000英鎊左右就會(huì)觸發(fā)KYC，不僅會(huì)嚴(yán)重影響銷量，有的在銷售產(chǎn)品的情況下還會(huì)多要求提供一個(gè)發(fā)票。審核過程中，您的店鋪依然可以正常銷售，直到您的收款累計(jì)達(dá)到一定金額。如果您收款累計(jì)金額達(dá)到限定金額但尚未完成審核，您的銷售權(quán)限將被暫停，直到您完成并通過審核。

2、還有一種情況是注冊(cè)以后就立即觸發(fā)KYC，如何立即觸動(dòng)KYC，建議賣家注冊(cè)賬戶時(shí)選擇招商經(jīng)理注冊(cè)鏈接，因?yàn)檎猩探?jīng)理有權(quán)提前觸發(fā)KYC，賣家可以通過招商經(jīng)理掌握KYC店鋪審核的時(shí)間主動(dòng)權(quán)。

KYC審核內(nèi)部分類？

KYC審核并不是二審，歐洲、美國(guó)、日本，中東各站點(diǎn)的審核互相獨(dú)立。KYC審核可劃分為以下四類：

1. 初次審核 :

觸發(fā)條件—注冊(cè)，銷售額接近15,000歐元；

2. 期中審核 :

KYC并不是通過一次之后永久不審核！亞馬遜會(huì)根據(jù)賣家賬號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來劃分審核周期。

?低風(fēng)險(xiǎn)：3年一次

?中風(fēng)險(xiǎn)：2年一次

?高風(fēng)險(xiǎn)：1年一次

這次主要是為了查看賣家之前提供的文件是否過期或有錯(cuò)誤，如果文件沒有過期和錯(cuò)誤，審核會(huì)很快通過；如果文件過期，會(huì)要求賣家上傳最新版本。

3. 修改資料審核 :

觸發(fā)條件：修改后臺(tái)資料，如聯(lián)系人、公司信息、收款方式等。

4. 終審 :

是觸發(fā)第一次審核后的附加審核，亞馬遜會(huì)查看賣家提交的所有文件、關(guān)聯(lián)、賬號(hào)真實(shí)性等

亞馬遜KYC審核流程 ?

首先，亞馬遜審核團(tuán)隊(duì)會(huì)根據(jù)一些因素把賣家的風(fēng)險(xiǎn)劃分為4個(gè)等級(jí)：

1.Low Risk : 低風(fēng)險(xiǎn)，文件要求很少，不需要上傳地址證明 ;

2.Standard Risk : 文件要求適中，需要地址證明文件 ;

3.High Risk : 文件要求非常多，包括公司章程，股權(quán)分配比例等文件，審核時(shí)間也非常長(zhǎng) ;  

4.Sanction Risk : 如果賣家在一個(gè)受制裁的國(guó)家登錄或者注冊(cè)亞馬遜賬戶，亞馬遜賬戶會(huì)無(wú)法售賣 ;

Tips：賣家的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是固定的，會(huì)升高也會(huì)降低。如果低風(fēng)險(xiǎn)賣家連續(xù)幾次上傳錯(cuò)誤文件，可能會(huì)上升為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)！

KYC材料預(yù)備說明 ?

KYC審核所需的文件主要是以下6類：

?公司資料 ;

?中國(guó)大陸：營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本/副本

?中國(guó)香港：公司注冊(cè)書證明書和商業(yè)登記條例 （兩個(gè)文件需要合成一個(gè)PDF）

?中國(guó)臺(tái)灣：有限公司設(shè)立登記表/有限公司變更登記表等

?請(qǐng)注意：營(yíng)業(yè)執(zhí)照不需要簽發(fā)日期在90天內(nèi)（請(qǐng)您忽略賣家后臺(tái)提示’’文件開具日期不早于3個(gè)月

?銀行賬戶所有人證明 ;

?1)可接受文件類型為：收款賬戶的對(duì)賬單/證明信（中國(guó)的對(duì)公銀行賬戶也可以） ;

?2)賬戶持有者：注冊(cè)賣家賬戶的公司 ;

?3)賬單要求：由銀行或第三方收款公司開具，賬號(hào)必須與賣家后臺(tái)的號(hào)碼一致，例如：銀行對(duì)賬單，銀行資信證明等 （請(qǐng)注意我們無(wú)法接受截圖，文件必須在最近12個(gè)月內(nèi)開具的，并且必須顯示銀行徽標(biāo)） ;

?若您綁定的是第三方賬戶，例如萬(wàn)里匯WorldFirst 等，您需要聯(lián)系第三方獲取此文件。您可以通過以下路徑查看您的收款賬戶：設(shè)置-賬戶信息-存款方式 ;

?若您的賬戶是以公司名義開啟的，我們需要您的收款賬戶在您公司名下以及對(duì)應(yīng)存款方式里的收款賬戶信息，個(gè)人的收款賬戶無(wú)法通過審核。

?以下文件為主要聯(lián)系人/占股50%受益人需要提供

?個(gè)人身份資料 ;

?a)身份證正反面+戶口本人頁(yè)

?b)護(hù)照首頁(yè)

?個(gè)人居住地證明 ;

?顯示相關(guān)人員姓名和居住地址的相關(guān)證明文件，最近180天內(nèi)開具 ;

?公共事業(yè)賬單或收據(jù)（天然氣，水，電煤氣，網(wǎng)費(fèi)賬單等）若帳單為房屋中介，請(qǐng)?zhí)峁┳赓U協(xié)議；若為配偶名，請(qǐng)?zhí)峁┙Y(jié)婚證 ;

?銀行對(duì)賬單 ;

?房屋中介提供的租賃協(xié)議 ;

?個(gè)人所得稅賬單 ;

?公司章程，公司組織章程大綱及章程細(xì)節(jié)，必須包含股權(quán)分配比例，股東簽名及蓋章 ;

?特殊文件，需要上傳公證書，手持公證書拍照(一般為營(yíng)業(yè)執(zhí)照或身份證需要) 

原因：審核團(tuán)隊(duì)對(duì)賣家上傳的文件真實(shí)性存疑，所以通過公證件來確認(rèn)已上傳文件的真實(shí)性。

主要聯(lián)系人的經(jīng)認(rèn)證個(gè)人銀行賬戶綜合信息查詢憑證掃描件

這個(gè)文件有很多賣家弄錯(cuò)，此文件必須滿足下列所有條件：

- 帶有文件的簽發(fā)日期。

- 必須在最近 180 天內(nèi)開具。

- 帶有銀行業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼的印章。

- 帶有銀行的名稱或徽標(biāo)。

- 帶有賬戶持有人的姓名、居住地址和銀行賬號(hào)。

BAP與KYC差別 ?

BAP全名是（bad action prevention）審核，中國(guó)廣大賣家習(xí)慣叫它 “ 二審 ”。二審是針對(duì)一些賬號(hào)，進(jìn)行進(jìn)一步審核驗(yàn)證，是基于歐洲（KYC）基礎(chǔ)上，亞馬遜內(nèi)部稱之為“水電煤，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)賬單”審核 。BAP審核不同于KYC審核，主要區(qū)分為亞馬遜兩個(gè)不同團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)審核，兩種審核所遞交資料是不同的。

BAP的表現(xiàn)情形以及解決方法如下：

注冊(cè)階段：在注冊(cè)階段賣家店鋪被暫時(shí)凍結(jié)，要求后臺(tái)提交或者發(fā)送營(yíng)業(yè)執(zhí)照 & 法人水電煤賬單 (信用卡賬不行) 到Seller Performance團(tuán)隊(duì)進(jìn)行申訴 ;

運(yùn)營(yíng)階段 : 后臺(tái)說信用卡無(wú)效要更換信用卡，賣家如果更換了信用卡，會(huì)說信用卡無(wú)法驗(yàn)證然后關(guān)帳號(hào)，這個(gè)方法暫時(shí)沒有解決方案，需要賣家準(zhǔn)備好第1點(diǎn)中的材料，準(zhǔn)備申訴 ;

賣家收到郵件，說24小時(shí)或者72小時(shí)內(nèi)有人聯(lián)系，需要按照指示更新緊急聯(lián)系人電話，或者在后臺(tái)主動(dòng)要求Seller Support 電聯(lián)，搞清楚需要提供的材料并提交驗(yàn)證。現(xiàn)在BAP通過率極低，所以碰到話，可以準(zhǔn)備新的資料來注冊(cè) ;

若收到Seller-Performance團(tuán)隊(duì)發(fā)的郵件，大概率是屬于二審，若收到Seller-Verification團(tuán)隊(duì)發(fā)出的郵件，基本就是屬于KYC了 ;

看賣家身份信息是否有提交文件的入口，如果沒有的話，屬于BAP，反之，有資料提交入口，屬于KYC ;

Tips : 跟大家介紹一種信用卡，使用該類型的信用卡就不會(huì)二，而且信用卡隨便更換都沒有問題，如下圖所示，這種信用卡叫做商務(wù)卡，就是以企業(yè)名義辦理的信用卡。辦理門檻高嗎 ? 其實(shí)不會(huì)，絕大多數(shù)銀行都可以辦理，也沒有設(shè)限要求。

KYC審核常見問題 ?

怎樣提交KYC審核所需文件？

當(dāng)您進(jìn)入審核后，賣家后臺(tái)主站點(diǎn)---設(shè)置---賬戶信息會(huì)出現(xiàn)：所需文件

審核團(tuán)隊(duì)有要求時(shí)會(huì)發(fā)送設(shè)置--業(yè)績(jī)通知（cn-seller-verification-enquiry@amazon.co.uk），不要將文件以郵件形式發(fā)送出去。

哪些關(guān)聯(lián)性問題會(huì)影響KYC審核？

?主要聯(lián)系人信息

?收款銀行

?IP地址

?信用卡信息

?KYC資料

審核注意事項(xiàng)

?審核時(shí)間：

?一般是5到10個(gè)工作日，特殊情況下需要1，2個(gè)月。

?文件上傳時(shí)間限制：

?3周左右，長(zhǎng)時(shí)間未上傳資料，關(guān)閉銷售權(quán)---店鋪會(huì)被手動(dòng)關(guān)閉

?文件上傳次數(shù)：

?三次機(jī)會(huì)，三次全部不合格審核失敗

?審核失?。?/p>

?申訴（申訴結(jié)果會(huì)發(fā)郵件通知，不需要多次申訴）

案例分析

審核失敗可申訴

審核失敗不可申訴

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