跨境電商出海東南亞如何布局KYC？ADVANCE.AI助力合規(guī)部署-ESG跨境

如今是全球發(fā)展增速最快的地區(qū)之一，被譽(yù)為是當(dāng)今世界上“最有發(fā)展?jié)摿Φ氖袌?chǎng)”，因此吸引了眾多國(guó)內(nèi)跨境電商企業(yè)前往東南亞開(kāi)拓市場(chǎng)。而近兩年來(lái)，東南亞多國(guó)對(duì)此現(xiàn)象也密集出臺(tái)了許多電商相關(guān)法案，給東南亞電商市場(chǎng)帶來(lái)了諸多利好，但部分國(guó)家也在電商稅收、等方面更新了許多約束性要求，這對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)在出海東南亞時(shí)的布局增加了更多要求。

例如尼西亞，自2021年8月起，就要求電商平臺(tái)必須要提交賣(mài)家信息，并要求賣(mài)家必須稅號(hào)，同時(shí)規(guī)定中需支付0.5%的所得稅，大型賣(mài)家需支付25%的所得稅。

當(dāng)下，全球各國(guó)的反洗錢(qián)政策都愈加嚴(yán)格。而在跨境電商行業(yè)，有相當(dāng)數(shù)量的電商賣(mài)家都是中小微企業(yè)，它們通常只有較小的交易規(guī)模、現(xiàn)金流碎片化、交易行為特征不穩(wěn)定。出于對(duì)自身風(fēng)控成本和業(yè)務(wù)收益的綜合考量，不少境外銀行難以為跨境電商中小賣(mài)家提供更全面的服務(wù)。

而且為了防止被非法洗錢(qián)活動(dòng)惡意利用，作為跨境電商賣(mài)家，務(wù)必要做到遵從平臺(tái)經(jīng)營(yíng)規(guī)則或服務(wù)商的要求，提供注冊(cè)賬戶(hù)的真實(shí)信息，避免賬戶(hù)關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決不，并選擇安全可靠的托收賬戶(hù);電商平臺(tái)也要遵從國(guó)際反洗錢(qián)合規(guī)管理的需要，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等智能化手段完善風(fēng)控管理，將KYC合規(guī)部署與貿(mào)易效率的提升做到兩者同步并進(jìn)。

而為了解決國(guó)內(nèi)跨境電商企業(yè)出海東南亞的KYC難點(diǎn)。亞洲知名人工智能和大數(shù)據(jù)公司ADVANCE.推出了全新跨境電商解決方案，包含有智能OCR證件識(shí)別、活體檢測(cè)、人臉對(duì)比等功能的ADVANCE數(shù)字身份驗(yàn)證工具，比對(duì)官方數(shù)據(jù)庫(kù)，能夠驗(yàn)證東南亞多國(guó)居民身份信息真實(shí)性與否的ADVANCE ID Check工具，還有能夠識(shí)別自然人洗錢(qián)的反洗錢(qián)監(jiān)控工具，全面覆蓋跨境電商用戶(hù)端與商戶(hù)端安全風(fēng)險(xiǎn)痛點(diǎn)，有效幫助跨境電商企業(yè)解決常見(jiàn)的身份驗(yàn)證與反欺詐問(wèn)題，規(guī)避業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)。

此外，ADVANCE.AI的獨(dú)家金融反欺詐數(shù)據(jù)庫(kù)，還可以為電商平臺(tái)布局東南亞KYC，使用數(shù)字身份驗(yàn)證工作流程時(shí)，提供可靠的數(shù)據(jù)與模型支持。可以做到既幫助中小型電商企業(yè)彌補(bǔ)數(shù)據(jù)集不足的痛點(diǎn)，建立更精準(zhǔn)的用戶(hù)身份識(shí)別體系;亦能助力有消費(fèi)金融發(fā)展需求的電商平臺(tái)打通多方數(shù)據(jù)，進(jìn)行跨界數(shù)據(jù)布局，增加平臺(tái)自身畫(huà)像維度，加深用戶(hù)信用描述等方面提供重要支持。

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