遇到這種外貿(mào)詐騙要怎么應(yīng)對(duì)？-ESG跨境

目前來說，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)造出來的商機(jī)是無窮的。互聯(lián)網(wǎng)是沒有國(guó)界的，通過聊天工具讓這個(gè)世界變的越來越小，因?yàn)槟悻F(xiàn)在也許和一個(gè)十萬八千里的朋友在談生意。很多中小型的企業(yè)在同老外做生意嘗到了甜頭，最重要的是在外貿(mào)體制的改革后，很多企業(yè)都是直接與老外做生意了。

但是在你嘗到了甜頭以后，外貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)比內(nèi)貿(mào)的風(fēng)險(xiǎn)還要強(qiáng)大，因?yàn)橥鈬?guó)公司的資信風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、收匯風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等都不是一個(gè)小公司所能應(yīng)付的。也正是由于存在這些風(fēng)險(xiǎn)，很多國(guó)外的不法分子會(huì)利用存在的漏洞，千方百計(jì)設(shè)置陷阱，牟取不法利益。

那么，網(wǎng)上外貿(mào)活動(dòng)中，那些國(guó)際級(jí)的不法之徒都使用哪些騙術(shù)呢？以下關(guān)于常見騙術(shù)的總結(jié)希望能給廣大外貿(mào)企業(yè)起到一定的警惕作用。

1、設(shè)誘餌　

外貿(mào)騙子會(huì)假稱有大宗生意，先通過電子郵件和MSN等網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)工具一步一步溝通，取得你足夠的信任，然后要求你先為這筆生意支付一些費(fèi)用，比如翻譯費(fèi)、來華考察費(fèi)等一些你能接受的不同名目的費(fèi)用。一旦收了錢，他們有的會(huì)銷聲匿跡，有的還會(huì)提出不同的名目繼續(xù)叫你匯款，直到你警醒為止。比如，有個(gè)上海的網(wǎng)友在阿里巴巴論壇中披露：一位自稱是尼日利亞政府官員的人與他取得聯(lián)系，稱尼政府將發(fā)布一個(gè)為非洲難民提供T恤衫的競(jìng)標(biāo)項(xiàng)目，數(shù)量為95萬件，總金額達(dá)65萬美元，并稱在自己的幫助下有可能中標(biāo)。這位官員還好心地為他介紹了律師。不過，在開始工作前，這位官員要求他先支付律師費(fèi)1650美元。這其實(shí)就是一個(gè)典型的設(shè)誘餌騙取錢財(cái)?shù)尿_局，大家一定要提高警惕。

2、空手道　

騙子利用某些國(guó)家的法律漏洞，通過正規(guī)渠道騙取進(jìn)口貨物，不付或少付部分貨款。等貨到這個(gè)國(guó)家后，就想法侵吞貨物。到這個(gè)時(shí)候，你即使貨物沒被他們占有，也夠嗆的了。如土耳其的海關(guān)有個(gè)執(zhí)行條例：超過45天無人認(rèn)領(lǐng)的貨物，海關(guān)有權(quán)沒收拍賣，而原收貨人有優(yōu)先獲得該貨物的權(quán)利。如果中國(guó)公司傻等，他們就以低價(jià)將貨物買走，之后再高價(jià)賣出分贓。當(dāng)中國(guó)公司察覺并欲通過中國(guó)政府的介入將貨物取回時(shí)，它們便由貨代公司進(jìn)行敲詐：首先讓你支付給其倉儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用，之后還會(huì)繼續(xù)設(shè)置一些其他阻礙和陷阱，一步步將你帶來贖貨物的錢騙完。這些國(guó)家的不法之徒的具體做法往往是：先注冊(cè)一個(gè)空頭公司，通過互聯(lián)網(wǎng)由公司出面將客戶貨物騙到土耳其的海關(guān)。然而，到該付貨款之時(shí)，騙子公司卻以種種理由拖延，遲遲不付貨款，直到拖到海關(guān)的法定期限屆滿。

3、合同　

合同陷阱是最常見的一種，設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來引誘對(duì)方上當(dāng)。合同詐騙主要有以下特點(diǎn)。1、提供虛假網(wǎng)絡(luò)信息：比如假公司、假地址、假供求信息等，以此蒙騙各地商人。2、名片（騙）主體：合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊(cè)資本，不能提供營(yíng)業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個(gè)人名片（標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等），這種商人無法人資格，常以東南亞、港澳臺(tái)等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。3、變更條款：如變更合同主體條款，以種種理由建議由第三方代替自己履約；變更合同運(yùn)輸條款，改班輪運(yùn)輸為租船運(yùn)輸；變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗(yàn)條款，要求改為外方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等等，不一而足。

4、不簽書面合同

《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》第11條規(guī)定“銷售合同無須以書面訂立或書面證明”，設(shè)陷者以此為由，振振有詞提出不必簽訂書面合同，只要雙方認(rèn)同即可。

5、利用款　　

在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，許多設(shè)陷者都是利用某些條款不完善或制造不完善條款進(jìn)行欺詐，主要表現(xiàn)在品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等方面。

6、信用證　

信用證結(jié)算方式是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的主要方式，有些國(guó)外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任，而不少不熟悉外貿(mào)流程的中小公司往往在未了解對(duì)方信譽(yù)情況下，被信用證所“信任”，忽視采取防范措施。設(shè)陷者往往在信用證中規(guī)定一種條款，而這種條款能否實(shí)現(xiàn)完全取決于開證人，受益人無論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付，這種條款就是所謂的“軟條款”。常見軟條款有以下幾種類型：1）暫不生效信用證，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認(rèn)后再通知信用證生效。2）船公司、船名、目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的形式另行通知。3）貨到目的港后通過進(jìn)口商檢驗(yàn)后才履行付款責(zé)任。4）指定受益人必須提交國(guó)外檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)證書或由申請(qǐng)人指定代表出具的證書等等，此類欺詐常發(fā)生于CFR／CIF合同中。5）單證，目前，單證是進(jìn)出口貿(mào)易各個(gè)環(huán)節(jié)中的主要依據(jù)和憑據(jù)。正是這種特性使得不法分子挖空心思，在單證上大做文章，真真假假，以假亂真。在外經(jīng)貿(mào)實(shí)踐中，設(shè)陷人一般在下列單據(jù)中制假較多：一是出口報(bào)關(guān)單，二是外匯水單，三是合同，四是匯票、本票，五是提單。有的還會(huì)偽造*單據(jù)和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無條件付款，從而達(dá)到欺詐目的。根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、匯票、運(yùn)輸單據(jù)（包括海運(yùn)提單、鐵路運(yùn)輸提單、航空運(yùn)單、承運(yùn)貨物的收據(jù)）等。其中，海運(yùn)提單是最主要的單據(jù)，還有我國(guó)進(jìn)出口管理中的報(bào)關(guān)單、外匯水單、核銷單等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設(shè)定假公司開具假單證，有的甚至通過剪接、涂改等偽造單據(jù)。如果不熟悉外貿(mào)流程，中小公司往往會(huì)陷入這種偽單的陷阱。

7、運(yùn)輸

進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的“陷阱”最不易讓人識(shí)破，因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜，所以一些設(shè)陷者大多以中國(guó)進(jìn)口大宗原材料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款，而后逃之夭夭。另外，運(yùn)輸中還經(jīng)常出現(xiàn)倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、海上保險(xiǎn)欺詐等等。這些欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、復(fù)雜性和敏感性。由于運(yùn)輸環(huán)節(jié)多，涉及到復(fù)雜的法律和專業(yè)技術(shù)知識(shí)，不少中小公司不請(qǐng)教外貿(mào)行家或涉外律師就僥幸決策，或輕信一些信譽(yù)不好的運(yùn)輸代理商，往往受騙上當(dāng)。

8、結(jié)算　

現(xiàn)在許多不法商人打著市場(chǎng)行情不好，需要時(shí)間推銷等幌子，并采用改證手法來拖延結(jié)算時(shí)間，如L／C出了幾批貨后改D／P、D／A（L／C為信用證付款方式，D／P和D／A分別是付款交單和承兌交單，總體上，L／C比D／P安全，D／P比D／A 安全）而一旦出口方接受了D／P、D／A遠(yuǎn)期付款方式或寄售方式后，雖然對(duì)方聲稱自愿支付延期利息，實(shí)質(zhì)上不法商人等待貨物到港后，即申請(qǐng)拒付。有的還稱可開信用證，但遲遲不開出，幾經(jīng)外貿(mào)公司催促，才告知“證已開出，可先發(fā)貨”，此時(shí)船期臨近，待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符，只好改匯付（匯付僅屬商業(yè)信用），此時(shí)設(shè)陷者收回未寄出的正本匯票，給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

9、內(nèi)外勾結(jié)　

在網(wǎng)上貿(mào)易中，有不少是來自香港、臺(tái)灣等地區(qū)的進(jìn)出口公司，其中也有少數(shù)不法商人，其騙術(shù)如下。首先漫天吹牛，夸大不說小。他們多數(shù)吹自己的企業(yè)為跨國(guó)公司或國(guó)際大公司，資金實(shí)力雄，人才濟(jì)濟(jì)等，但實(shí)際上卻只是幾個(gè)人的小公司，不僅資金拮據(jù)，資信較差，甚至有的已經(jīng)是劣跡斑斑。其次，尋找國(guó)內(nèi)熟人，或勾結(jié)國(guó)內(nèi)不法商人。其三，內(nèi)外勾結(jié)，走私不同時(shí)期不同品類緊俏商品，如：石油、汽車、不銹鋼、冷軋板、手機(jī)、電腦等。第四，持大額假知名國(guó)際大銀行的匯票、本票，以融資或投資方式贏得地方政府官員和企業(yè)的信任，騙取和套取現(xiàn)匯等。這類不法港商一般比較喜歡以投資或融資救世主的身份亮相，博得暫時(shí)信任便立即引誘企業(yè)上鉤，速戰(zhàn)速?zèng)Q，企業(yè)入套便立即收網(wǎng)提款脫身，消失得無影無蹤。

如何才能防范合同騙術(shù)呢？做到“六審查”，確是防騙良策?！傲鶎彶椤狈椒ㄈ缦拢?/p>

1、審查簽訂合同的對(duì)方當(dāng)事人是否具有合法資格?！　?/p>

做到“三看”：一看當(dāng)事人的法人，法人組織是否具有法人資格（即審查其是不是按國(guó)家規(guī)定審批程序成立的經(jīng)濟(jì)組織，有無法人章程，有無營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法定的地址）；二看法人是不是作為從事自己的業(yè)務(wù)而簽訂經(jīng)濟(jì)合同的當(dāng)事人；三看簽約代表人是否有法定代表人的“授權(quán)委托書”。若有，再看“授權(quán)委托書”是否詳細(xì)寫明委托事項(xiàng)和委托權(quán)限。通過“三看”，得到肯定回答的，即具有合法資格。

2、審查合同的對(duì)方當(dāng)事人有無履約能力。

所謂履約能力，是指對(duì)方履行合同所約定事項(xiàng)的能力（包括資金、信用、技術(shù)水平、生產(chǎn)能力、原材料和能源的供應(yīng)、產(chǎn)品質(zhì)量、工藝流程等情況）。要做到“四調(diào)查”：①看簽約方的身份證、工作證等證件；②與簽約者當(dāng)面洽談，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)觀察；③通過各種形式調(diào)查對(duì)方的姓名、單位、住所、單位隸屬關(guān)系、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、資金、設(shè)備、技術(shù)能力、業(yè)務(wù)范圍等；④必要時(shí)，用函電等方式調(diào)查對(duì)方的上級(jí)單位或向工商行政管理部門查詢情況。

3、審查合同的內(nèi)容（條款）是否符合國(guó)家的法律和政策的要求，是否符合國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

對(duì)以下五方面無效合同不能與對(duì)方簽訂：以欺詐、協(xié)迫的手段簽訂合同，損害國(guó)家利益的合同；惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的合同；以合法形式掩蓋非法目的的合同；損害社會(huì)公共利益的合同和違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同。

4、審查合同的簽訂是否遵循“平等原則、自愿原則，公平原則，誠(chéng)實(shí)信用原則，遵守法律、不得損害社會(huì)公共利益的原則”。

在買賣合同中，雙方當(dāng)事人享有權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)義務(wù)，權(quán)利和義務(wù)是對(duì)等的，除非法律有特別規(guī)定，任何一方不得只享有權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)?！?/p>

5、審查合同的內(nèi)容（條款），如標(biāo)的、數(shù)量和質(zhì)量、價(jià)款或酬金、結(jié)算方法、履行的期限、地點(diǎn)、方式、違約責(zé)任、其他必備的條款是否齊全、完整、明確、詳盡。

采用示范文本的，應(yīng)對(duì)照示范文本逐條審查是否填寫清楚；雙方協(xié)商議定的條款，要審查保證條款是否齊全、內(nèi)容是否具體、是否便于操作。比如，看產(chǎn)品質(zhì)量的條款是否包括技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、性能標(biāo)準(zhǔn)，是否寫明具體的標(biāo)準(zhǔn)代號(hào)。對(duì)在安裝運(yùn)轉(zhuǎn)后才能發(fā)現(xiàn)內(nèi)在質(zhì)量問題的產(chǎn)品，審查是否在合同中具體規(guī)定了提出異議的條件和時(shí)間限定。合同的每一條款，越具體越好，審查時(shí)考慮要周到，設(shè)想要全面，要不怕繁瑣，防止因主要條款不齊備引發(fā)合同詐騙事件。

6、審查合同的形式是否符合法定程序。　

看手續(xù)是否齊備、文字是否確切，數(shù)字是否準(zhǔn)確，是否采用法定計(jì)量單位，語法是否規(guī)范。合同條款應(yīng)多用陳述句，慎用限制詞較多的句子，以避免產(chǎn)生歧義，保證合同的嚴(yán)肅性、嚴(yán)密性，減少合同糾紛，有力防范合同詐騙。

還需要注意的是，如審查涉外買賣合同，除了審查上述六方面的情況外，還應(yīng)審查外方當(dāng)事人的公司（企業(yè)）名稱、國(guó)籍、法定地址、資本總額、業(yè)務(wù)范圍、公司（企業(yè)）的章程及該國(guó)或該地區(qū)注冊(cè)登記的證件，公司（企業(yè)）近期的資產(chǎn)負(fù)債表。

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