為什么香港公司要關(guān)聯(lián)大陸公司能力銀行開(kāi)戶(hù)？-ESG跨境

香港公司要有關(guān)聯(lián)的大陸公司能力開(kāi)戶(hù)的原因在于：

1、了解客戶(hù)背景，甄選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)；

鑒于香港銀行帳戶(hù)有其實(shí)際用處，有大批內(nèi)地人士來(lái)港開(kāi)戶(hù)，導(dǎo)致銀行開(kāi)戶(hù)數(shù)目接近飽和，銀行動(dòng)篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人加以嚴(yán)厲限制和審查。銀行擔(dān)憂，一旦賬戶(hù)被批，客戶(hù)基本無(wú)法進(jìn)行業(yè)務(wù)收款，此時(shí)賬戶(hù)就會(huì)成為僵尸賬戶(hù)，隨后銀行還要消費(fèi)時(shí)間維護(hù)賬戶(hù)并注銷(xiāo)賬戶(hù)，這對(duì)銀行來(lái)說(shuō)是一種資源糟蹋。

2、香港的銀行被重罰

監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必需對(duì)離岸賬戶(hù)進(jìn)行控制，以防止洗錢(qián)和資本外流逃稅，但不少香港銀行卻因?yàn)楸O(jiān)管不力，導(dǎo)致賬戶(hù)涌現(xiàn)洗黑錢(qián)等非法交易，受到監(jiān)管者的重罰，希望通過(guò)進(jìn)一步開(kāi)戶(hù)門(mén)檻來(lái)增強(qiáng)監(jiān)管。

3、積極回應(yīng)打擊洗錢(qián)的政策

在許多內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)后，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)憂會(huì)有異常資金往來(lái)，為防止洗黑錢(qián)，香港各大銀行紛紜逐步收緊開(kāi)戶(hù)政策。

4、香港銀行合規(guī)管理的要求

在銀行開(kāi)戶(hù)方面，許多內(nèi)地企業(yè)要求開(kāi)立賬戶(hù)的理由是做外貿(mào)生意，因此，銀行動(dòng)了使管理合規(guī)化，要求提供KYC表格，說(shuō)明開(kāi)立的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件，所做業(yè)務(wù)是否合法，了解所做業(yè)務(wù)是否充足核實(shí)。

在香港開(kāi)銀行帳戶(hù)的沒(méi)有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司，怎么辦？

對(duì)國(guó)內(nèi)做外貿(mào)的客戶(hù)來(lái)說(shuō)，其實(shí)絕大多數(shù)都是符合規(guī)定的業(yè)務(wù)，需要用正規(guī)的離岸賬戶(hù)匯款完成交易，但卻因?yàn)椴荒芴峁﹪?guó)內(nèi)公司而導(dǎo)致不能開(kāi)戶(hù)，在香港開(kāi)銀行賬戶(hù)必定要有國(guó)內(nèi)公司嗎？

事實(shí)上，香港有大大小小的幾十家銀行，每個(gè)銀行都可以開(kāi)立外幣帳戶(hù)，而且完整可以選擇一些香港銀行，而不需要關(guān) 內(nèi)公司。

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