一文教你看懂跨境電商賣家反洗錢常識(shí)-ESG跨境

洗錢這個(gè)詞聽(tīng)起來(lái)很熟習(xí)，當(dāng)我們接到這樣的電話時(shí)，我們都會(huì)毫不遲疑地掛掉電話，但很少有人知道洗錢到底是什么。由于大多數(shù)人沒(méi)有深刻的認(rèn)識(shí)，所以我們有必要為大家做一下科普。

簡(jiǎn)而言之，洗錢是一個(gè)使非法收入合法化的流程，因?yàn)榇笈Y金的應(yīng)用或儲(chǔ)蓄將引起人們的注意，而且很容易裸露出來(lái)。

因此，洗錢從一開(kāi)端就成為犯法分子開(kāi)展犯法活動(dòng)的溫床，他們將販毒、搶劫、走私甚至販賣人口所得轉(zhuǎn)化為合法收入，然后利用這些資金擴(kuò)展組織，持續(xù)進(jìn)行更加猖狂的犯法活動(dòng)，嚴(yán)重傷害社會(huì)穩(wěn)固和經(jīng)濟(jì)秩序。

但洗錢與我們的跨境賣家有什么關(guān)系？

那是因?yàn)樵陔娮由虅?wù)發(fā)展的初期，有許多犯法分子針對(duì)電子商務(wù)一般都是小交易，而且來(lái)自很難追溯到洗錢活動(dòng)的特征，特殊是跨境電子商務(wù)的發(fā)展，使得資金來(lái)自更難追溯，跨境洗錢的可能性更大。

因此，為防止清洗黑錢活動(dòng)在跨境平臺(tái)上滋長(zhǎng)，跨境電子商貿(mào)平臺(tái)亦已采用一系列辦法，確保該平臺(tái)的安全和準(zhǔn)則化。

KYC審計(jì)是亞馬遜平臺(tái)上更關(guān)鍵的反洗錢工具。

KYC是KnowYourCustomer的縮寫，譯為了解您的客戶。所謂KYC政策更初是指增強(qiáng)對(duì)賬戶持有人的檢討，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際主計(jì)人和交易的實(shí)際受益人，并充足了解客戶的身份和永久地址等。KYC政策是反洗錢和防止腐爛的基本。

亞馬遜的KYC審計(jì)是一項(xiàng)責(zé)任，即依照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，審核在平臺(tái)上開(kāi)設(shè)門店的賣家的身份。

雖然亞馬遜賣家是老實(shí)經(jīng)營(yíng)的，但總會(huì)有一些賣家無(wú)意中踩上坑，導(dǎo)致KYC審計(jì)涉嫌洗錢，審計(jì)失敗，造成嚴(yán)重后果。

那么，賣家在經(jīng)營(yíng)流程中需要注意什么能力避免這些坑呢？

提供注冊(cè)帳戶的真實(shí)信息

避免賬戶關(guān)聯(lián)

堅(jiān)決不刷單

選擇安全可靠的托收帳戶

更關(guān)鍵的是，選擇一個(gè)安全可靠的收款賬戶，因?yàn)橥惺展咀鳛橐患医鹑跈C(jī)構(gòu)，具有厚實(shí)的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制才能，我們?cè)谧?cè)賬戶時(shí)也會(huì)進(jìn)行KYC審計(jì)，這相當(dāng)于幫助我們進(jìn)行掃雷，然后遇到亞馬遜的KYC審計(jì)一點(diǎn)也不怕。

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