提單在實際應用中注意規(guī)避這些風險！-ESG跨境

海運提單（B/L）是承運人或其代理人在收到承運貨物時簽發(fā)給托運人的一種單據(jù)，用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人吸收或裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。

海運提單是進出口貿易中的一個關鍵單據(jù)，在國際貿易中起著廣大的作用。但毋庸諱言，對各方當事人而言，海運提單作為物權憑證普遍應用也帶來了各種風險，如倒簽和預借提單、無單放貨、空頭提單欺騙等。近幾年海事活動中，利用海運提單欺騙的活動頻頻涌現(xiàn)。因此，本文聯(lián)合案例對海運提單運用中存在的風險進行分析，并提出相應的防備辦法。

海運提單的主要風險

（一）倒簽提單和預借提單

在國際貨物買賣合同和信譽證當中，一般都規(guī)定賣方必需提供已裝船提單（onboardB/L）。所謂已裝船提單是指貨物裝船后簽發(fā)的提單，這種提單上注有船名，有的還注明裝船日期，表明貨物已在該日期裝于該船舶，其日期是權衡出口商是否在合同規(guī)定的裝運期內如期裝運的唯一根據(jù)。在信譽證支付方法下，如果出口商不能在規(guī)定的裝運期限內裝運貨物，則無法收到信譽證項下的貨款。于是在實際操作中，便涌現(xiàn)了倒簽提單和預借提單。

倒簽提單（Ante-datedB/L）是貨物實際裝船的日期晚于信譽證上規(guī)定的裝運日期，托運人為了使提單日期與信譽證規(guī)定的裝運日期相符，要求承運人按信譽證規(guī)定的裝運日期簽訂提單，這種提單叫做“倒簽提單”。而預借提單（AdvancedB/L）是在貨物裝船前被托運人“借走”的提單。這是因為信譽證更遲裝運期已屆臨，但這時貨物尚未全體裝船，或貨物雖已由承運人接收，但尚未開端裝船，托運人為了取得與信譽證相符的提單，要求承運人先行簽發(fā)已裝船提單，以便如期辦理結匯。倒簽提單和預借提單都是違法提單，對善意的收貨人構成訛詐，各國法律和海運習慣都是不許可的。

（二）記名提單

依據(jù)海運提單的性質，絕大多數(shù)出口企業(yè)都以為凡海運提單均代表貨權，屬于物權憑證，只要掌握了提單，就掌握了貨物所有權。但是在實際操作中，這是極其錯誤的。海運提單依據(jù)收貨人抬頭方法的不同，可以分為記名提單（StraightB/L）、不記名提單（BearerB/L）和指導提單（0rderB/L）三種。其中，記名提單又稱為直交式提單，是不可轉讓的海運單據(jù)，依照有些 如美國的通例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運人即可放貨。因此，記名提單已不能作為物權憑證，而僅僅是一份貨物收據(jù)和運輸合同的證明。

此外，記名提單限制了收貨人為指定的某人（一般為進口方），使出口方失去對貨權的控制。如果盲目采取記名提單及對出口商不利的支付方法（如托收），可以使進口商得以既不付款贖單，而同時又領取了貨物，導致出口商財貨兩空。

（三）空頭提單

空頭提單是指提單表面記錄嚴厲符合信譽證，但與貨物的實際狀態(tài)嚴重不符甚至可能基本沒有貨。在信譽證業(yè)務中，只要單據(jù)符合信譽證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來自及其真實性。一些不法商人就是利用信譽證“單據(jù)交易、嚴厲相符”的特征進行欺騙。應用空頭提單，并注明是“干凈的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運人只有檢討貨物表面狀態(tài)的權力和責任，無權隨便開封檢討，所以承運人無法知道其中貨物的真實情形。此外，在一套結匯單據(jù)中的其他兩項基本單據(jù)：賣方發(fā)票和保險單均極容易捏造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險公司在簽發(fā)保險單時也只根據(jù)是否交納保費，并不查驗將來是否有貨裝上船。所以，只要貨物表面狀態(tài)良好，賣方就可得到干凈提單，會同其他單據(jù)一起先向銀行結匯，待收到款后便溜之天天，而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。

（四）HOUSE提單

貨運提單（HOUSEB/L）是指由貨運代理人簽發(fā)的提單。在法律上和結算上，與海運提單（船東提單MASTERB/L）沒有差別。HOUSE提單的涌現(xiàn)，一方面順應了航運業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀；但另一方面，卻在某種水平上麻木了出口商。在以FOB價錢條款成交的國際貨物買賣合同中，常常涌現(xiàn)進口商與契約承運人（一般情形下，簽發(fā)自己提單的貨運代理人，通常稱為“契約承運人”，或稱“無船承運人”）應用契約承運人自己簽發(fā)的HOUSE提單結合欺騙。這類案件的共同點是：外國進口商通過在貿易合同中簽署FOB價錢條款，掌握租船、訂艙權，然后指定境外貨代（契約承運人）支配運輸，再由境外貨代委托一家國內貨代具體向實際承運人訂艙、出運貨物，并由境外貨代作為契約承運人簽發(fā)House提單給托運人即國內出口商作為提取貨款的憑證，而國內貨代實際托運所得海運提單（船東提單）交給境外貨代。外國進口商通過境外貨代憑實際承運人的海運提單（船東提單）在國外提貨，而不對出口商進行付款贖單，進口商持有HOUSE提單卻收不 款。案發(fā)后，國內出口商往往找不到契約承運人或該契約承運人基本不來國內應訴。而實際承運人由于已經(jīng)收回了自己的海運提單，法院不會判其承擔義務。

（五）憑保函簽發(fā)干凈提單

憑保函簽發(fā)干凈提單是一種在大副已將貨物的外表狀態(tài)批注于收貨單上的情形下，托運人為了不影響向銀行結匯貨款，而向承運人提交一份以承擔因簽發(fā)干凈提單而產(chǎn)生的一切義務為內容的保函，要求承運人在簽發(fā)提單時，不將收貨單上的大副批注內容轉移到提單上，而由承運人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運人能以干凈提單向銀行順利結匯的變通做法。

憑保函簽發(fā)干凈提單是商業(yè)習慣許可的變通做法。商業(yè)習慣許可憑保函簽發(fā)干凈提單的原因，不僅在于使托運人能以干凈提單順利地結匯，而且也是為了使貨運流程能順利進行。

但是，依據(jù)保函簽發(fā)提單，畢竟違背單證的表現(xiàn)不得虛偽的原則。承托人依據(jù)保函簽發(fā)干凈提單，難免不被以為是與托運人共謀的訛詐行動。而且在許多 ，依據(jù)法律都有使保函無效的危險。所以，接收保函簽發(fā)干凈提單，對承運人是有必定風險的。因此，承運人對托運人提出的憑保函簽發(fā)干凈提單的要求須特殊審慎。

（六）無提單放貨

無提單放貨，又叫無正本提單放貨，是指國際貿易中貨物運輸承擔者把其承運的貨物交給未持有正本提單的收貨人。承運人將貨物交給無正本

提單的收貨人，將傷害賣方或銀行對于貨物享有的合法權力，不但違背運輸合同中應有的交貨責任，同時也構成侵權，屬于違法行動。其義務承擔的總原則是：承運人對無提單放貨承擔全體義務，只要沒有免責事由，應負傷害賠償義務而不論主觀上有無過錯。然而，在實踐操作流程中，仍不斷涌現(xiàn)利用無提單放貨進行訛詐的行動。

1、進口商與船公司（承運人）結合訛詐，無提單放貨

在以FOB價錢條款成交的國際貨物買賣合同中，通常都是由買方來指定船公司（承運人），并指導賣方將買賣合同項下的貨物交付給該指定承運人在國內的代理，在航運實踐中這種業(yè)務被稱為“指定貨”。這種做法源于買賣雙方的商定，原來無可厚非，但近期卻頻頻產(chǎn)生國外不法買方利用指定船公司（承運人）的機遇實行訛詐，造成我國出口商遭遇重大損失的案件。這種海運訛詐的基本模式為：國外買方在貿易合同中利用FOB術語與其指定的船公司（承運人）串通，通過無提單放貨的形式騙取國內賣方貨物。通常導致的結果是：國內賣方貨、款兩空，國外買方和船公司（承運人）事發(fā)后“銷聲匿跡”或基本沒有賠償才能。提高講，即使其有賠償才能，國內賣方到遙遠的國外消費數(shù)量不菲的訴訟費和律師費去打一場跨國訴訟也不是一件輕松的事情。

2、憑擔保無單放貨

在實際業(yè)務中，特殊是近洋運輸中，如與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地域的貿易中，常常會產(chǎn)生貨物先于運輸單據(jù)達到的情形。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或出售，會發(fā)生貨物壓倉滯港費用、品質變更、市場價錢波動等一系列問題。碰到這種情形，習慣上都是通過擔保提貨的方法予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情形下先提貨，日后補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，其一有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權，在無提單放貨流程中，提取貨物的不必定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。其二，可能會產(chǎn)生由于進口商資信不佳，騙取銀行信賴提取貨物后攜款私逃。

特別聲明：以上文章內容僅代表作者本人觀點，不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關于作品內容、版權或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內與ESG跨境電商聯(lián)系。