香港匯豐銀行開戶條件與銀行要求-ESG跨境

香港匯豐銀行由于在全球享有極高的知名度和國(guó)際聲譽(yù)，加上之前只要能說明手上有業(yè)務(wù)就能開戶的政策，使得香港匯豐一直是香港銀行開戶的首選銀行。不過當(dāng)前CRS環(huán)境下，匯豐銀行開戶業(yè)務(wù)也大大轉(zhuǎn)型，我們持有香港公司的話，在香港匯豐銀行開戶條件與要求都有哪些變化？

一、匯豐銀行開戶政策現(xiàn)狀

由于相比內(nèi)地，香港優(yōu)越的金融投資環(huán)境，使得很多企業(yè)紛紛選擇到匯豐開設(shè)賬戶，同時(shí)期間，大量大陸人士爭(zhēng)相在匯豐開立金融賬戶，購買香港股票和保險(xiǎn)等。使得香港匯豐開戶在2014年以前一直非常火爆，當(dāng)時(shí)匯豐的開戶政策基本就是有單就收的狀態(tài)。

之后，由于銀行方面發(fā)現(xiàn)大量賬戶存在資金急進(jìn)急出的現(xiàn)象，對(duì)于銀行來說基本沒有任何利益，于是以合規(guī)管理的名義開始提高開戶門檻，政策改變?yōu)榻嵌葘?duì)新開戶的公司是否具備開戶基本條件、公司從事業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分，即匯豐銀行所說的KYC，開戶開始以KYC標(biāo)準(zhǔn)來衡量。

2017年，匯豐作為香港銀行中領(lǐng)頭企業(yè)，積極響應(yīng)CRS稅務(wù)交換政策，拉開了反洗錢和資金出境政策的序幕，銀行方面開戶政策也加緊收縮，主要是為了在2018年完成稅務(wù)交換作基礎(chǔ)?？傊?dāng)前的政策走向是，匯豐銀行賬戶將越來越難開。

二、在香港匯豐開戶的條件與要求

雖然如今開戶政策有變，匯豐開戶不像之前那么容易了，但銀行畢竟也是需要有一定的開戶量，只要符合匯豐提出的開戶條件，還是可以成功開立賬戶，下面是最近匯豐銀行開戶業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型后的開戶條件：

1、要求提供香港公司全套資料（香港公司注冊(cè)證書CR、香港公司商業(yè)登記證BR、法團(tuán)成立表格nc1、公司印章）；

2、大陸居民身份證和港澳通行證；

3、地址證明（水電氣單據(jù)/信用卡單據(jù)/房產(chǎn)證）

4、業(yè)務(wù)證明（國(guó)內(nèi)公司合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等）

5、國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行流水

6、公司網(wǎng)頁、宣傳片、名片

可見，匯豐為了應(yīng)對(duì)反洗錢，下了很大的決心，大大提高的開戶門檻，投資者必須要有關(guān)聯(lián)的國(guó)內(nèi)公司，并提供貿(mào)易單據(jù)證明才能成功開戶。

三、如何避免開戶被拒？

不少人抱怨匯豐開戶被拒，就說匯豐已經(jīng)不讓開戶了。其實(shí)雖然匯豐提高了開戶門檻，但是只要我們內(nèi)地投資者，從事合法合規(guī)業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備齊全的資料，以及從容的應(yīng)對(duì)銀行的面談問題，還是很夠成功開立賬戶的。為什么開戶被拒呢，如果基本要求的資料備齊，還被銀行拒絕的話，可能就是銀行溝通時(shí)出了問題。打算在匯豐開立賬戶的投資者務(wù)必事先準(zhǔn)備回答以下問題：推薦閱讀《香港銀行開戶面簽銀行常見問題》

1、如何讓銀行相信你是從事合規(guī)業(yè)務(wù)；

2、如何證明自己的開戶目的？

3、如何回答年?duì)I業(yè)額有多少？

4、如何證明自己沒有與高危國(guó)家進(jìn)行生意往來？

以上就是香港匯豐銀行開戶條件的全部介紹，投資者可以以此判斷自己是否符合開戶條件。我們成立香港公司的最主要的目的還是為了解決接收外匯問題，以便讓貿(mào)易業(yè)務(wù)可以順利展開，而匯豐賬戶在海外擁有極高的聲譽(yù)，可以增強(qiáng)海外客戶的信任，在香港匯豐銀行開戶不失為不錯(cuò)的選擇。

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