香港銀行開戶-ESG跨境

隨著香港銀行開戶門檻的提高，開戶門檻越來越高，以至于有企業(yè)香港銀行開戶被拒絕，這都是什么原因?qū)е碌哪?？下面是小編梳理一些香港銀行開戶被拒絕的原因及處理方式。

一般導(dǎo)致香港銀行開戶被拒絕的原因有如下幾個：

1、資料準備不齊全或者難以提供真實的商業(yè)活動資料 ,令香港銀行無從得知該公司如何進行盈利。

特別在香港公司銀行開戶時,需要攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向香港銀行證明該公司是正規(guī)生意,而這些文件也是香港銀行每年進行資料更新時重要的證明材料.所謂商業(yè)證明文件,主要包括(但不限于)以下幾類:：

(1)其他地區(qū)(包括已有公司)的合法注冊及維護文件;;

(2)與客戶的商業(yè)文件、票據(jù)(如購銷合同、發(fā)票、運輸單據(jù)等);

(3)公司網(wǎng)站、人員名片;

2、客戶提供的商業(yè)資料存在瑕疵

如果準備的商業(yè)證明文件存在瑕疵，或者被香港銀行審核人員察覺有作假嫌疑,則該公司既有可能被拒絕開立賬戶，或者以后賬戶會在短時間內(nèi)被強制關(guān)閉。

3、公司交易對象來自于高危國家和地區(qū)

在現(xiàn)行法律制度下,香港作為離岸金融中心，吸引全球資金流轉(zhuǎn)于香港，給香港銀行帶來充足資金流的同時，也帶來了風(fēng)險。香港銀行出于自我保護，必定會嚴格執(zhí)行聯(lián)合國制裁決議，并參考其他有國際間約束能力的法律文件。

4、問題回答不完善

香港有銀行在開戶進行"客戶盡職審查"時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

5、銀行不信任

跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑,比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè),資金來源等,模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑,最終導(dǎo)致不予開戶。

當然除了上述原因之外，還有一些客觀原因可能導(dǎo)致開戶被拒絕，包括投資者的年貿(mào)易量太小，銀行流水較少要求購買銀行理財沒有答應(yīng)，可見以上任何一個因素都會導(dǎo)致開戶失敗。

避免香港銀行開戶被拒采取的措施：

1、為了確保開戶準備萬無一失，需準備好足夠的證明文件聯(lián)系銀行代理做資料預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^后再預(yù)約開戶時間，這樣最為穩(wěn)妥;

2、擬定香港公司名稱時，如果后續(xù)需要銀行開戶，最好避開國際、集團、中國、投資、股份等敏感字眼，如果需要可以找原代理申請香港公司名稱變更;

3、銀行一旦確定客戶賬戶與高危國家有業(yè)務(wù)上的往來，即使開戶成功也會被強制關(guān)閉。我們可以事先找銀行代理了解銀行規(guī)定的敏感國家，存在的話就選擇可以接受這些國家匯款的銀行開戶;

香港銀行開戶被拒絕后怎么辦：

1. 要保持或者增加賬戶的活躍度，資金活動包括賬戶結(jié)余數(shù)一定要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)。

2. 要出示并且保留公司的商業(yè)證明材料。

3. 不要和政治不穩(wěn)定區(qū)域或者正在受經(jīng)濟制裁的國家發(fā)生商業(yè)往來。

4. 及時注銷不使用或者長時間不用的公司銀行戶口，防止因為欠費被銀行強制關(guān)閉，以此導(dǎo)致公司董事個人信用受損。

5. 重新注冊一家全新的香港公司，并且選擇專業(yè)的代理公司幫其預(yù)約并陪同重新開戶。

6. 選擇其他的香港銀行來辦理開戶業(yè)務(wù)。

以上是目前常見的香港銀行開戶被拒絕的原因以及相應(yīng)的應(yīng)對措施介紹到這里，想了解更多關(guān)于香港銀行開戶這方面相關(guān)資訊的，歡迎聯(lián)系我們：13686444514。

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