大清洗！持有香港銀行賬戶的客戶請注意！-ESG跨境

重要通知 | 大清洗！持有香港銀行賬戶的客戶請注意！

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重要通知

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各位持有香港銀行賬戶的朋友請注意，香港銀行新一輪大規(guī)模賬戶清理已經(jīng)開始，銀行將批量關(guān)閉“僵尸戶”與異常賬戶。

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近期，就有大量客戶收到香港恒生銀行、星展銀行的調(diào)查信或關(guān)戶通知書。

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去年，僅恒生銀行一家，清理關(guān)停賬戶超過1萬個。賬戶清理時間一般由8月底開始，持續(xù)至12月末。

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重要信息

據(jù)悉，香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關(guān)閉大量不動戶口或者異常戶口！

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香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。

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如何應對？

首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請勿緊張，先確認信件類型。（電子郵件和紙質(zhì)郵件均可）

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盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時回復銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）

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凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務問題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）

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關(guān)戶告知書：被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）

如何維護？

1、敏感國家的錢不要收；

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2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；

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3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款；

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4、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風險；

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5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關(guān)閉的風險；

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6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

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在現(xiàn)在香港銀行越來越謹慎、開戶越來越難的情況下。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。

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但最主要的還是開戶成功后的維護工作，要懷著一顆且用且珍惜的心維護銀行賬戶！

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