納閩金融牌照申請指南之銀行牌照-ESG跨境

1.納閩島銀行執(zhí)照的類型
2.納閩銀行業(yè)務交易列表
3.申請納閩島銀行牌照的好處
4.納閩銀行執(zhí)照申請要求
5.納閩銀行牌照申請所需的資料和文件
6.納閩銀行執(zhí)照審批條件和業(yè)務要求
7.申請流程
8.納閩銀行業(yè)務報告和法規(guī)遵從性要求
1.納閩島銀行執(zhí)照的類型

1. 納閩島銀行;

2. 納閩投資銀行。

兩者之間的區(qū)別為納閩投資銀行不允許接收個人活期存款賬戶、定期存款賬戶、儲蓄賬戶或者任何其他賬戶上的存款業(yè)務。

2.納閩銀行業(yè)務交易列表

※ 納閩島銀行能接受個人活期存款賬戶、定期存款賬戶、儲蓄賬戶或者任何其他賬戶上的存款業(yè)務;

※ 提供信貸服務;

※ 提供顧問和咨詢服務有關(guān)的企業(yè)和投資事項;

※ 證券交易;

※ 進行外匯交易;

※ 利率掉期;

※ 交易衍生工具或衍生金融工具或任何其他類似風險管理的活動;

※ 基金管理;

※ 納閩FSA允許的其他業(yè)務。

3.申請納閩島銀行牌照的好處

?※ 納閩地理位置優(yōu)越，是進入東盟的跳板;

※ 納閩與大部分亞洲國家在同一時區(qū)，可實現(xiàn)實時交易;

※ 優(yōu)良的基礎設施和趨近完善的監(jiān)管制度;

※ 納閩實體被香港和新加坡交易所的上市承認;

※ 享受70個國家的雙重征稅協(xié)定;

※ 允許100%所有權(quán);

※ 企業(yè)所得稅低至3%;

※ 無收入預扣稅;

※ 外籍董事費稅率為0%;

※ 外籍就業(yè)可享受50%的退稅;

※ 外籍人士可享有2年多次入境居留簽證及多個家屬簽。

4.納閩銀行執(zhí)照申請要求

1.納閩島銀行：

※ 必須是銀行或金融機構(gòu);

※ 擁有健全的成績記錄;

※ 良好的信用評級;

※ 其他要求。

2.納閩島投資銀行

※ 投資銀行或從事投資銀行業(yè)務的母體投資公司;

※ 持牌銀行或成立的金融機構(gòu)或金融服務提供商監(jiān)督主管的監(jiān)督管理機構(gòu);或根據(jù)2013年金融服務法，被馬來西亞中央銀行批準的任何機構(gòu);

※ 至少3年以上的專門知識和經(jīng)驗在金融業(yè)，且公司可提供良好的財務記錄。

申請人必須符合以上條件中的一項。

執(zhí)照批準后，在經(jīng)營銀行業(yè)務前，必須注冊一家納閩公司。

5.納閩銀行牌照申請所需的資料和文件

?1. 首3年的業(yè)務計劃與財務預算書;

2. 申請人和公司的法定文件公證本;

3. 綜合公司配置文件;

(包括名稱、地點、申請人、成立日期、主營業(yè)務、主營業(yè)地點、董事和高管資料等)

4. 3年經(jīng)審核的控股公司賬目或參與者每人必須持有10%或以上的實收資本;

5. 由股東或投資公司出具保函;

6. 從事主管監(jiān)督申請人的股東或者總公司監(jiān)管曾的介紹信;

7. 備忘錄及章程;

8. 審計委員會的各項決議批準;

9. 最近三年經(jīng)審計的年度賬目。

6.納閩銀行執(zhí)照審批條件和業(yè)務要求

?1. 所有商業(yè)交易的完成必須通過納閩;

2. 公司必須在納閩擁有辦公場所;

3. 公司在任何時候都應該保持資本在1000萬馬幣(含)以上;

4. 遵守納閩金融服務和證券法，日常業(yè)務符合當局法律規(guī)定;

5. 董事任命須從納閩FSA獲得事先批準;

6. 需要在馬來西亞設立辦事處。

7.申請流程

?評估與規(guī)劃 → 提交申請文件 → 銀行執(zhí)照批準 → 注冊納閩公司 → 持續(xù)經(jīng)營。

8.納閩銀行業(yè)務報告和法規(guī)遵從性要求

?1. 其經(jīng)審計的年度資產(chǎn)負債表和損益賬戶的兩個副本在每個財務年度結(jié)束的6個月內(nèi)提交至納閩FSA;

2. 一般業(yè)務行為和業(yè)務量的信息統(tǒng)計提交給納閩FSA，他們會不時審核信息;

3. 在每年的1月15日之前支付所有的年度費用。

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