瑞士銀行開(kāi)戶有什么條件？-ESG跨境

(一)個(gè)人:

在瑞士均持B居留證(Residence Permit B)，開(kāi)戶最低存款額5000瑞士法郎，居留證有效期在5個(gè)月內(nèi)。開(kāi)戶后，500瑞士法郎將被凍結(jié)，學(xué)生如離開(kāi)瑞士仍要繼續(xù)使用這個(gè)賬號(hào)，必須有10萬(wàn)瑞士在賬戶上。否則必須注銷其賬戶，銀行退還500瑞士法郎保證金。無(wú)論哪國(guó)人，如果你持瑞士永久居留證C，就和瑞士人是同等開(kāi)戶條件。

(二)公司:

1. 提前聯(lián)絡(luò)銀行并預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間;

2. 開(kāi)戶當(dāng)天公司董事需帶身份證、有效的通行證或護(hù)照;

3. 國(guó)內(nèi)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，(開(kāi)戶人本人為法人或股東)副本(如果有);

4. 國(guó)內(nèi)公司購(gòu)、銷發(fā)票和合同，作為銀行參考之用(如果有);

5. 公司戶口存入港幣一萬(wàn)元，私人戶口存入款港幣一萬(wàn)元;

6. 開(kāi)綜合理財(cái)戶口，內(nèi)容包括儲(chǔ)蓄、支票、外幣(10種)、網(wǎng)上銀行戶口和信用證戶口，提供提款卡一張;

7. 銀行密碼有兩種，第一組密碼寄給客戶，第二組密碼需要客戶親自到銀行核實(shí)身份才可領(lǐng)取;

8. 在辦理時(shí)有可能需要公司印章，最好能帶上;

9. 海外公司提交資料和香港公司開(kāi)戶是一樣，開(kāi)戶時(shí)要扣查冊(cè)費(fèi)(戶口內(nèi)扣除);

10. 資信證明可以顯示余額，也可以不顯示余額，但要有抬頭人;

11. 可以在深圳，上?；蚱渌Ｍ獾胤阶龊灻?jiàn)證，但事先要得到開(kāi)戶銀行同意后才可以做，主要是要看開(kāi)戶公司的實(shí)力或信譽(yù)等證明。

12. 瑞士銀行可以在上海開(kāi)立銀行離岸賬戶;

(三)瑞士銀行香港本地或離岸賬戶開(kāi)戶所需資料:

1. 公司的商業(yè)登記證 (公司注冊(cè)文件)

2. 公司注冊(cè)證書(shū) (香港公司、bvi公司或其他海外公司)

3. 周年申報(bào)表、首任秘書(shū)及董事通知書(shū) (公司注冊(cè)文件)

4. 秘書(shū)及董事更改通知書(shū) (公司注冊(cè)文件)

5. 出任董事同意書(shū) (公司注冊(cè)文件)

6. 公司備忘錄、注冊(cè)章程及任何修訂章程或相關(guān)董事會(huì)章程 (公司注冊(cè)文件)

7. 出具開(kāi)戶文件(CERTIFIED TRUE COPY)(香港會(huì)計(jì)師或香港顧問(wèn))

8. 公司所有權(quán)人，出席董事會(huì)的董事，授權(quán)簽字人的身份證明文件(護(hù)照或身份證)復(fù)印件以及長(zhǎng)住址證明(開(kāi)戶申請(qǐng)人提供)

9. 公司(開(kāi)戶銀行提供)

10. 開(kāi)戶表格 (開(kāi)戶銀行提供)

11. 賬戶授權(quán)書(shū) (開(kāi)戶申請(qǐng)人或開(kāi)戶銀行提供)

12. 印鑒卡 (開(kāi)戶銀行提供)

13. 介紹信、采訪報(bào)告 (開(kāi)戶申請(qǐng)人提供)

14. 公司客戶資料表 (開(kāi)戶申請(qǐng)人提供)

15. 單位基本情況表 (開(kāi)戶申請(qǐng)人提供)

16. 公司結(jié)構(gòu)圖 (開(kāi)戶申請(qǐng)人提供)

17. 香港通訊地址

無(wú)論哪國(guó)人，如果你持瑞士永久居留證C，就和瑞士人是同等開(kāi)戶條件。

銀行保密制度：銀行為客戶保密是指銀行履行對(duì)客戶所有事宜保持沉默的一項(xiàng)義務(wù)。這同時(shí)也是客戶的一項(xiàng)權(quán)力，因?yàn)樗麄儾攀悄切┍槐Ｗo(hù)數(shù)據(jù)和信息的主人，銀行保密制度保護(hù)客戶的個(gè)人權(quán)益。它和其他的職業(yè)性的保密制度，比如醫(yī)生和顧問(wèn)的保密制度，是可以相提并論的。

對(duì)私人權(quán)益的保護(hù)是瑞士法律的基礎(chǔ)，也是聯(lián)邦憲法明確規(guī)定的(參閱聯(lián)邦憲法第13條)。

有很多申請(qǐng)人想要匿名開(kāi)戶，這是不可能的，銀行要求職員遵循“了解你的客戶”的原則，必須確認(rèn)每個(gè)開(kāi)設(shè)新帳號(hào)的客戶的身份及他們經(jīng)濟(jì)上的合法性。為控制有犯罪來(lái)源的金錢(qián)交易，各銀行都自設(shè)嚴(yán)格的、國(guó)際上承認(rèn)的身份認(rèn)證條規(guī)。

銀行保密制度是否阻礙了全球性的稅收合理化?任何一個(gè)國(guó)家都要為他們專有的稅收系統(tǒng)及合理的稅收負(fù)荷負(fù)責(zé)，任何一個(gè)政府都要明白，不斷增長(zhǎng)的稅收負(fù)荷會(huì)削弱一個(gè)國(guó)家的吸引力，并且造成以負(fù)荷過(guò)重為借口的偷稅漏稅，因此，稅收存在的不是合理化問(wèn)題，而是一個(gè)稅收競(jìng)賽化的趨勢(shì)，銀行保密制度針對(duì)這個(gè)目標(biāo)是不會(huì)造成任何阻礙的。

瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)無(wú)疑是全球最成功的銀行之一，足可以與當(dāng)今全球最強(qiáng)大的花旗集團(tuán)及匯豐控股媲美，這與它的市場(chǎng)選擇、業(yè)務(wù)取舍、團(tuán)隊(duì)精神、風(fēng)險(xiǎn)控制等因素密不可分。

瑞士銀行一直被認(rèn)為是全球最令人信賴的銀行，世界上約有四分之一的個(gè)人財(cái)富被存放在這里，各國(guó)政要、商界巨子和演藝明星都把存款放在瑞士而感到放心，這也造就了瑞士聞名于世的金融業(yè)。

·怎樣理解銀行保密制度呢?

銀行為客戶保密是指銀行履行對(duì)客戶所有事宜保持沉默的一項(xiàng)義務(wù)。這同時(shí)也是客戶的一項(xiàng)權(quán)力，因?yàn)樗麄儾攀悄切┍槐Ｗo(hù)數(shù)據(jù)和信息的主人。銀行保密制度保護(hù)客戶的個(gè)人權(quán)益。它和其他的職業(yè)性的保密制度，比如醫(yī)生和顧問(wèn)的保密制度，是可以相提并論的。對(duì)私人權(quán)益的保護(hù)是瑞士法律的基礎(chǔ)，也是聯(lián)邦憲法明確規(guī)定的(參閱聯(lián)邦憲法第13條)。

·能在瑞士開(kāi)設(shè)匿名帳號(hào)嗎?

不可以，這是不可能的。銀行要求職員遵循“了解你的客戶”的原則，必須確認(rèn)每個(gè)開(kāi)設(shè)新帳號(hào)的客戶的身份及他們經(jīng)濟(jì)上的合法性。為控制有犯罪來(lái)源的金錢(qián)交易，各銀行都自設(shè)嚴(yán)格的、國(guó)際上承認(rèn)的身份認(rèn)證條規(guī)。

·號(hào)碼帳號(hào)是不是匿名帳號(hào)?

不是。與偵探小說(shuō)，特工電影及某些媒體渠道所報(bào)道的相反，在瑞士并不存在匿名帳號(hào)。號(hào)碼帳號(hào)客戶的姓名在銀行內(nèi)部很小人員范圍內(nèi)是公開(kāi)的。銀行對(duì)號(hào)碼帳號(hào)和其他帳號(hào)客戶使用同樣的銀行保密制度。

·銀行保密制度是否阻礙了全球性的稅收合理化?

任何一個(gè)國(guó)家都要為他們專有的稅收系統(tǒng)及合理的稅收負(fù)荷負(fù)責(zé)。任何一個(gè)政府都要明白，不斷增長(zhǎng)的稅收負(fù)荷會(huì)削弱一個(gè)國(guó)家的吸引力，并且造成以負(fù)荷過(guò)重為借口的偷稅漏稅。因此，稅收存在的不是合理化問(wèn)題，而是-個(gè)稅收競(jìng)賽化的趨勢(shì)。銀行保密制度針對(duì)這個(gè)目標(biāo)是不會(huì)造成任何阻礙的。

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