香港公司銀行開戶攻略-ESG跨境

現(xiàn)在銀行開戶越來(lái)越難，各大銀行還加大了對(duì)已開賬號(hào)的調(diào)查，每年都要求客戶按照銀行要求做年檢及填寫盡職調(diào)查表格，對(duì)于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)戶，這些銀行的種種舉動(dòng)也引起了很多新老客戶的擔(dān)憂，是否是國(guó)家開始管制離岸賬號(hào)了，離岸賬號(hào)現(xiàn)在操作還安全嗎?

其實(shí)各大銀行的管制和離岸賬號(hào)本身是沒有關(guān)系的，主要還是打擊洗黑錢，而很多洗黑錢的行為都是要通過(guò)離岸賬號(hào)來(lái)操作，所以離岸賬號(hào)必定成為銀行首要關(guān)注的賬號(hào)。再加上前幾年，確實(shí)開一個(gè)離岸賬號(hào)非常簡(jiǎn)單，只需要提供境外公司的一整套資料即可，這樣導(dǎo)致銀行對(duì)我們的客戶了解是非常少，現(xiàn)在每年通過(guò)盡職調(diào)查來(lái)更加了解我們的客戶。

其次就是銀行對(duì)于過(guò)往幾年離岸賬號(hào)的盤查發(fā)現(xiàn)：已開離岸賬號(hào)中，不活躍賬號(hào)非常多，嚴(yán)重?cái)D占了銀行的資源。因此對(duì)于客戶的選擇上提高了要求，所以如果您是正常做貿(mào)易生意的，請(qǐng)不用擔(dān)心，您的賬號(hào)只要正常操作都不會(huì)有任何問(wèn)題的。

銀行開戶被拒的原因有如下幾種情況：

1、資料未準(zhǔn)備齊全，被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業(yè)務(wù)合同，資料不全開戶成功率極低，當(dāng)然，若有有錢人直接轉(zhuǎn)賬幾百萬(wàn)進(jìn)去，不帶資料銀行也能當(dāng)場(chǎng)給賬號(hào)。

2、公司取名。有的取名帶一些很大的字眼，像國(guó)際、集團(tuán)、中國(guó)、投資、控股、股份等，一般這種情況銀行就要求董事年滿30歲，不滿30需要提供相關(guān)的資料審核。

3、客戶來(lái)源地。涉及高風(fēng)險(xiǎn)和被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，比如古巴、伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果等。

4、銀行不信任。跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，覺得你有洗錢的嫌疑，或者說(shuō)銀行判定你用不上這個(gè)賬戶，這種情況開戶很難成功。比如銀行問(wèn)利潤(rùn)比例，你前面說(shuō)15%，后面再問(wèn)又說(shuō)20%;或者銀行問(wèn)你最近這方面的業(yè)務(wù)有沒有開展，你說(shuō)沒有業(yè)務(wù)等。不過(guò)只要合理地避開以上的問(wèn)題，香港銀行開戶成功率能大大提高。